ارتفاع صافي الأرباح بنسبة 65% مقارنة مع النصف الأول من العام الماضي
13.6 مليار درهم قيمة الإيرادات التشغيلية، بارتفاع نسبته 44% مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022
8.1 مليار درهم صافي أرباح النصف الأول من عام 2023، بارتفاع أساسي[1] نسبته 65% مقارنة مع الفترة نفسها من العام الماضي
تثبيت تصنيف وكالتي “موديز” و”ستاندرد آند بورز” لبنك أبوظبي الأول يؤكد قوة المركز الائتماني للمجموعة ومرونة أعمالها خلال الدورات الاقتصادية المختلفة مع تصنيف مشترك عند AA- أو ما يعادلها
أعلن بنك أبوظبي الأول، أكبر بنك في دولة الإمارات العربية المتحدة وأحد أكبر وأقوى المؤسسات المالية في العالم، اليوم، عن تحقيقه أداءً استثنائياً خلال النصف الأول من عام 2023، حيث بلغ صافي أرباحه 8.1 مليار درهم، وهو أعلى معدل يحققه خلال فترة نصف عام. كما ارتفع العائد على حقوق الملكية الملموسة ليبلغ 18.6%، في حين أسهم النمو القوي لرأس المال في رفع معدل حقوق الملكية–الشق الأول ليبلغ 13.6% مع نهاية شهر يونيو 2023.
وأعلن أن إيرادات البنك التشغيلية بلغت 13.6 مليار درهم، بارتفاع نسبته 44% مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022. وجاء هذا النمو مدفوعاً بعوامل عدة، بما في ذلك الزخم المستدام لمختلف أعمال المجموعة، واستمرار قوة الأعمال القائمة على الرسوم، وارتفاع إيرادات الأعمال المرتبطة بالسوق.
وكشفت النتائج أيضاً أن المجموعة واصلت إدارة المخاطر وضبط التكاليف وحافظت على أسس أعمال قوية مدعومة باستمرار تدفق رأس المال، حيث بلغ العائد على حقوق الملكية-الشق الأول 13.6% مع نهاية يونيو 2023، مقارنة مع 12.6% بنهاية شهر يونيو 2022.
وحول هذه النتائج، صرّحت هناء الرستماني، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك أبوظبي الأول، قائلة:” لقد حققنا نتائج قياسية خلال النصف الأول من عام 2023 حيث بلغ صافي الأرباح 8.1 مليار درهم، بينما وصلت الإيرادات التشغيلية إلى 13.6 مليار درهم، وهو أعلى معدل نحققه خلال فترة نصف عام”.
وأضافت: “ساهمت الأسس الراسخة والوضع المالي المتين وإجمالي أصول بنك أبوظبي الأول التي تتجاوز 1.1 ترليون درهم (312 مليار دولار أميركي) في احتلاله مرتبة متقدمة ضمن لائحة أكبر وأقوى البنوك في العالم. كما جاء تصنيفه المشترك (AA-) أو ما يعادله، وتثبيت هذا التصنيف من قبل وكالتي موديز وستاندرد أند بورز ليعزز مكانة البنك خلال الدورات الاقتصادية المختلفة”.
وقالت: “تأتي هذه الإنجازات لتعكس الجهود المتواصلة التي تبذلها المجموعة في إطار استراتيجيتها الرامية إلى تنمية أعمالها وترسيخ مكانتها كمؤسسة مالية ومصرفية مفضلة، تحرص على تقديم أفضل الخدمات والمنتجات المالية والمصرفية لعملائها، وتسهم في دعم مسيرة دولة الإمارات نحو تأسيس قوة اقتصادية عالمية“.
وعقّبت: “لقد حافظت مختلف قطاعات الأعمال للمجموعة خلال هذه الفترة على زخم أعمال لافت وحققت نمواً إيجابياً، كما استمرت بالاستثمار في الموارد البشرية والمنتجات والمبادرات التكنولوجية لخدمة عملائنا بشكل أفضل أينما كانوا وعبر مختلف الأعمال الدولية للمجموعة”.
وأكدت الرستماني أن مسيرة نجاح بنك أبوظبي الأول ونموه على مدار أكثر من خمسة عقود تتوافق مع طموحات أبوظبي ودولة الإمارات، وتشكل حافزاً كبيراً لكافة العاملين في المجموعة لبذل المزيد من الجهود وتعزيز مكانتها الفريدة بهدف الاستمرار في تقديم عوائد قوية ومستدامة للمساهمين والعملاء.
من جهته، قال لارس كرامر، رئيس الشؤون المالية لمجموعة بنك أبوظبي الأول: “لقد نجح بنك أبوظبي الأول في تحقيق نتائج مالية قوية خلال الربع الثاني والنصف الأول من عام 2023؛ حيث ارتفع العائد على حقوق الملكية الملموسة ليبلغ 18.6% مع زيادة رأس المال الذي أسهم في رفع معدل حقوق الملكية-الشق الأول ليبلغ 13.6% مع نهاية شهر يوليو 2023“.
وأشار كرامر إلى أن الإيرادات التشغيلية ارتفعت خلال النصف الأول من العام الجاري بنسبة 44%، وذلك نتيجة تحسن أداء مختلف أعمال المجموعة وزخم أعمالها، فضلاً عن ارتفاع أسعار الفائدة ومواصلة التركيز على تطوير وتعزيز قسم المبيعات. وسجلت الكفاءات التشغيلية تحسناً ملحوظاً مقارنة مع الفترة نفسها من العام الماضي، وبلغت نسبة المصروفات إلى الإيرادات 25.2% مع نهاية النصف الأول من عام 2023، مقارنة مع 32.2% في النصف الأول من عام 2022.
ويواصل بنك أبوظبي الأول عملياته التشغيلية معتمداً على الأسس القوية ومعدلات السيولة المرتفعة ومصادر التمويل المتنوعة والقدرة الكبيرة على مواصلة تقديم الدعم الفعال للعملاء في السوق المحلية وفي الأسواق الاستراتيجية. وسنواصل الاستفادة من بيئة أسعار الفائدة المرتفعة حالياً لمواصلة الإدارة المدروسة للمخاطر، والحفاظ على سجل ائتماني قوي ومواصلة التركيز على تعزيز إيرادات المجموعة.
وختم كرامر قائلاً: “شهدت منذ انضمامي إلى المجموعة في مطلع العام مدى قوة وقدرة هذا الصرح المتميز، والفرص الواعدة التي تنتظرنا. وعلى الرغم من الصعوبات التي تواجه اقتصادات العالم، فأنا على ثقة بأننا سنستمر بتحقيق المزيد من التقدم، وسنواصل مسيرة النماء المدعومة بخطط طموحة وواضحة”.
مؤشرات الأداء الرئيسية للنصف الأول من عام 2023
أرباح قياسية تعكس قوة أداء العمليات التشغيلية الأساسية عبر مختلف أعمال المجموعة، والاستفادة من الزخم التجاري المستمر، وقوة تنفيذ مبادرات الأعمال
المؤشرات الرئيسية للنصف الأول من عام 2023:
· بلغ صافي أرباح المجموعة 8.1 مليار درهم، بارتفاع نسبته 65%1 مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022، لتبلغ إيرادات السهم الواحد 0.71 درهم.
· بلغت الإيرادات التشغيلية 13.6 مليار درهم، بارتفاع نسبته 44% مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022. وجاء الارتفاع نتيجة زيادة حجم الأعمال وتحسن هوامش الربح والمكاسب الناجمة عن ارتفاع أسعار الفائدة، إلى جانب قوة الأعمال القائمة على الرسوم، وارتفاع إيرادات الأعمال المرتبطة بالسوق.
· ارتفعت مساهمة الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 34%، ما يؤكد مواصلة التركيز الاستراتيجي على تنويع الإيرادات.
· مواصلة جهود ضبط التكاليف والاستثمار بالمبادرات الرقمية وتعزيز النمو، حيث أسهمت الإيرادات المرتفعة في تحسن نسبة المصروفات إلى الإيرادات لتبلغ 25.2%.
· بلغت مخصصات انخفاض القيمة (صافي) 1.47 مليار درهم، بارتفاع نسبته 42% مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022، لتبلغ تكلفة المخاطر السنوية 58 نقطة أساس.
المؤشرات الرئيسية للربع الثاني من عام 2023:
· بلغ صافي أرباح المجموعة 4.2 مليار درهم خلال الربع الثاني من عام 2023، بارتفاع نسبته 7% مقارنة مع الربع الماضي، و61%1 مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022.
· بلغت الإيرادات التشغيلية 6.8 مليار درهم، بارتفاع نسبته 37% مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022، نتيجة النمو مزدوج الرقم في إيرادات الفوائد والإيرادات من غير فوائد.
· بلغت التكاليف التشغيلية 1.7 مليار درهم، بارتفاع نسبته 3% مقارنة مع الربع الماضي، وبنسبة 9% مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022، وذلك نتيجة الاستثمار المتواصل في التكنولوجيا والموارد البشرية.
· بلغت مخصصات انخفاض القيمة (صافي) 676 مليون درهم، بانخفاض نسبته 15% مقارنة مع الربع الماضي.
شريك عالمي موثوق يساهم في دعم جهود إمارة أبوظبي في مسيرتها نحو تأسيس قوة اقتصادية إقليمية وعالمية
· بلغ صافي القروض والسلفيات (شامل التمويل الإسلامي) 483 مليار درهم، بارتفاع نسبته 5% منذ بداية عام 2023، في الوقت الذي تواصل فيه المجموعة تعزيز حصتها السوقية ضمن فئاتها الرئيسية.
· بلغت ودائع العملاء 745 مليار درهم، بارتفاع نسبته 6% منذ بداية عام 2023، في حين سجلت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير أعلى معدلات لها على الإطلاق حيث بلغت 333 مليار درهم، ما يعكس قوة إدارة النقد والنمو المتواصل لقاعدة العملاء وتميز عروض البنك الخاصة الادخار.
· حافظت المجموعة على معدلات سيولة قوية، حيث بلغ معدل تغطية السيولة 159% مع نهاية يونيو 2023 وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية.
· مواصلة الإدارة المدروسة للمخاطر والحفاظ على هوامش ملائمة للمخصصات ومقاييس جيدة لجودة الأصول.
· أسهمت قوة توليد رأس المال في ارتفاع معدل حقوق الملكية – الشق الأول ليبلغ 13.6% مقارنة مع 12.6% بنهاية شهر يونيو 2022
انطلاقاً من مكانتنا كبنك وطني وصل إلى العالمية وأصبح قوة مصرفية إقليمية، نواصل العمل على بناء مستقبل واعد وتحقيق نمو مستدام لمساهمينا وعملائنا وموظفينا
· حافظ بنك أبوظبي الأول على مكانته ضمن العديد من الجداول الدورية والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا خلال النصف الأول من عام 2023، ولعب دوراً هاماً في تطوير أسواق رأس المال الإقليمية، وإنشاء وتنفيذ عدد من معاملات سوق رأس المال البارزة.
· بحضور عالمي واسع يغطي 20 سوقاً في 5 قارات، تواصل الفروع الدولية لبنك أبوظبي الأول مساهمتها في معدلات السيولة والأرباح وتنويع إيرادات المجموعة، حيث أسهمت في 20% من إيرادات المجموعة خلال النصف الأول من عام 2023.
· استمرار ريادة المجموعة في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، حيث نجحت المجموعة حتى الآن في تسهيل أكثر من 20 مليار دولار من المشاريع المرتبطة بالاستدامة (بما في ذلك 10.7 مليار دولار أمريكي في النصف الأول من عام 2023)، وحققت المجموعة بالفعل أكثر من 25% من أهدافها الرامية إلى توفير تمويل مستدام بقيمة 75 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030.
· تطوير الإمكانات في عد من المجالات الرئيسية ذات الأهمية الاستراتيجية، والتي تشمل الحلول المتخصصة بسلاسل التوريد، وإدارة النقد، وتجارة منتجات الكربون.
· تحسين القدرات الرقمية وتجربة العملاء مع تحقيق زيادة بنسبة 30% في عمليات التسجيل الرقمية والمستخدمين النشطين، وتحقيق زيادة كبيرة في عدد العملاء الجدد منذ بداية العام (ما يصل إلى أكثر من 160 ألف عميل)، مع المزيد من التحسن على مؤشر صافي نقاط الترويج (NPS).
· رسم ملامح مستقبل صناعة الخدمات المصرفية والمدفوعات في المنطقة، من خلال عقد الشراكات ومنظومات العمل الجديدة، والاستثمار المشترك مع بروكفيلد لإدارة الأصول حول الاستحواذ المحتمل على نتورك إنترناشيونال، من أجل إنشاء منصة رئيسية في قطاع المدفوعات المزدهر في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا.
