الشركات السعودية تستحوذ على ما يقارب من نصف القائمة
قطر للتأمين على قمة الهرم بقيمة 5.7 مليار دولار
التعاونية للتأمين تطرح مفهوم التأمين الذكي لأول مرة في المملكة
انضمام “تورينس سيكورتا” لـ” الخليج للتأمين” يتماشى مع استراتيجية التوسع الإقليمي
بوبا العربية تسجل أرباحاً قياسية بالنصف الأول من 2016
التقرير التالى , يقيم سيناريو السوق التأمينية الحالية في جميع دول مجلس التعاون الخليجي من أجل فهم ديناميات العرض والطلب، ومقومات النمو والتوقعات المستقبلية كما يعمل التقرير على تحليل أداء اللاعبين الأساسيين في مجال الصناعة من خلال العرض والتحليل لأكبر 50 شركة بقطاع التأمين من حيث القيمة السوقية
القائمة
احتلت الشركات السعودية ما يقارب من نصف القائمة بواقع 25 شركة , فيما جاءت الإمارات بالمركز الثانى بنحو 15 شركة , واستحوذت قطر على 5 مراكز وإن كانت قطر للتأمين قد تربعت على عرش القائمة كأكبر شركة بالقطاع من حيث القيمة السوقية . واحتفظت شركات التأمين الكويتية ب 4 مراكز بالقائمة , بينما اكتفت سلطنة عمان بالواجد من خلال شركة وحدة فقط
قطر للتأمين
القيمة السوقية : 5,710 مليار دولار
الدولة : قطر
تأسست شركة قطر للتأمين عام 1964 . يتمثل نشاط الشركة والشركات التابعة لها في ثلاثة قطاعات رئيسية في مجال التأمين وإعادة التأمين والعقارات، وأنشطة إدارة الأصول والخدمات الاستشارية المالية.
أطلقت شركة قطر للتأمين إضافةً جديدة لبوابتها الإلكترونية qic-insured.com، حيث أصبح بإمكان العملاء أن يقوموا بفتح ملف تعويض عن حادث السيارة وتتبع حالة إصلاح السيارة ومعرفة موعد تسليمها بعد إتمام الإصلاح عبر موقعها الإلكتروني.
وصُمّمت هذه الإضافة من أجل تقديم أفضل جودة ممكنة من الخدمات لكلٍّ من عملاء قطر للتأمين وحَمَلة وثائق تأمين من شركات تأمين أخرى المتضررين والذين لديهم ملفات تعويض عن حادث سياراتهم ضد عملاء شركة قطر للتأمين لوثائق ضد الغير.
وبالحديث عن هذه الخدمة الجديدة، صرح السيد سالم خلف المناعي نائب رئيس المجموعة والرئيس التنفيذي لقطر للتأمين بأن “إطلاق خدمة تسجيل طلبات التعويض وتتبعها عبر الإنترنت هو إضافة طبيعية تعبّر عن التزامنا بتقديم خدمة عملاء أفضل وأسهل وأسرع.ويأتي تطوير مثل هذه الخدمات الفريدة والمتميزة ضمن إطار تفهمنا لمتطلبات عملائنا وتأكيدا على الارتقاء بمستوى خدمات ما بعد البيع”.
وأضاف: “نعتبر التعامل مع طلبات التعويض بشكلٍ فعّال فور ورودها مسألة ذات أهمية قصوى بالنسبة لنا فهنا يكمن الاختبار الحقيقي لوعود شركات التأمين لعملائها. وقد أخذنا ذلك بعين الاعتبار لنضمن أن تكون عملية تقديم طلبات تعويض السيارات سهلة وواضحة وملائمة للجميع كي نحسّن مستوى التفاعل ونكون على أقصى درجات التجاوب مع العملاء”.
وأشار المناعي قائلًا: “حرصنا على تمييز مكانة الشركة لدى عملائنا وتعزيز شتى سبل وسائل راحتهم من خلال تطوير معاملاتهم، وبلا شك فإن عملاء تأمين السيارات يمثلون أحد أهم شرائح عملاء الشركة، لذلك تمكنا خلال العقدين المنصرمين من تنمية وتعزيز إدارة تعويضات السيارات بالكفاءات والخبرات اللازمة والتي يستحقها عملائنا تيسيرًا منا لكل تعاملاتهم مع الشركة”.
شبكة الفروع
وأعلنت المجموعة عن توسيع شبكة فروعها وافتتاح فرع جديد لها في سلطنة عمان عبر إحدى الشركات التابعة للمجموعة – الشركة العمانية القطرية للتأمين
وقالت الشركة: تهدف هذه الخطوة إلى تلبية المتطلبات المتزايدة لعملاء الشركة في السوق العماني وزيادة حصتها فيه،
وأوضحت أن الفرع الجديد سيقدم خدمات تأمينية متكاملة من (تأمين السيارات والمنزل والسفر) لعملاء الشركة ونوهت إلى أنه تم تشريف حفل افتتاح الفرع الجديد بحضور سعادة السفير علي بن فهـد الشهواني الهاجري – سفير دولة قطر بسلطنة عمان، وبحضور سالم خلف المناعي – نائب رئيس المجموعة والرئيس التنفيذي لمجموعة قطر للتأمين، وإيون ماكروبي – الرئيس التنفيذي للشركة العمانية القطرية للتأمين وإلى جانب من كبار الشخصيات ونخبة من الإعلاميين.
وقال سالم خلف المناعي : يأتي افتتاح فرعنا الجديد في إطار مبادرتنا الاستراتيجية لتوسيع نطاق عملياتنا وتوصيلها إلى عملاء جدد وتنمية قاعدة عملائنا الحاليين. وسيعمل هذا الفرع على تلبية الاحتياجات المتزايدة في السوق بما يعزز مستويات خدماتنا وسهولة تقديمها للعملاء. ونتطلع قدماً إلى تنمية هذا الفرع الجديد بالتعاون مع عملائنا على مدار السنوات المقبلة ،كما سيقدم الفرع منتجاتنا المبتكرة؛ لأن الهدف هو تقديم خدمات جديدة ومتطورة تلبي احتياجات السوق، وليس الهدف المنافسة على الأسعار. فمما لاشك فيه أن الابتكار في طرح المنتجات يساهم في إيجاد بيئة مثالية لتطوير صناعة التأمين.
زيادة رأس المال
قالت وكالة موديز للتصنيف الائتماني، إن موافقة مساهمي شركة قطر للتأمين على زيادة رأس المال بنسبة 32% لتصل قيمته إلى 2.4 مليار ريال قطري (669 مليون دولار)، إيجابية للتصنيف الائتماني للشركة.
وأضافت في تقرير لها، أن الزيادة ستنعكس على حقوق المساهمين والتي سترتفع بنسبة مقدرة 26% لتبلغ قيمتها 7.6 مليار ريال (2.1 مليار دولار) بعد توزيع أرباح نقدية لعام 2015 نسبتها 25%.
وكانت عمومية شركة قطر للتأمين قد وافقت على توزيع 35% أرباحاً سنوية مقسمة على أرباح نقدية بنسبة 25% من القيمة الاسمية للسهم الواحد “بواقع 2,50 ريال لكل سهم “وأسهم مجانية بواقع “سهم لكل عشرة أسهم”.
ووافقت العمومية على زيادة رأس المال من 1.85 مليار ريال تقريباً لنحو 2.03 مليار ريال، عن طريق توزيع الأسهم المجانية بما يعادل قيمة الزيادة، ومن ثم المصادقة على تعديل نص المادة (6) من النظام الأساسي للشركة ليعكس زيادة رأس المال.
الارباح
ارتفعت أرباح شركة “قطر للتأمين”، ، إلى 602 مليون ريال (2.60 ريال/ للسهم)، بنهاية النصف الأول 2016، بنسبة زيادة قدرها 4 %، مقارنة بما تم تحقيقه خلال نفس الفترة من عام 2015،
| قائمة الدخل | |||
| الفترة | النصف الأول 2015 | النصف الأول 2016 | التغير % |
| الربح الصافي(مليون ريال) | 577.5 | 602.0 | + 4 % |
| متوسط عدد الأسهم(مليون) | 203.08 | * 231.62 | |
| ربح السهم(ريال/للسهم) | 2.84 | 2.60 | — |
*تم زيادة رأس المال عن طريق طرح أسهم حقوق أولوية وتم أخذ متوسط لكامل العام.
بوبا العربية
القيمة السوقية :2.59 مليار دولار
الدولة : السعودية
تأسست بوبا العربية عام 1997 من شراكة بين مجموعة بوبا العالمية ومجموعة ناظر، لتصبح إحدى أكبر شركات التأمين في المملكة العربية السعودية، حيث يصل عدد عملائها لأكثر من مليوني عميل من الأفراد وكبار الشركات الذين تعمل بوبا العربية لتلبية احتياجاتهم من خدمات التأمين.
وعلى ضوء نظام الضمان الصحي الجديد، تحولت بوبا العربية من ائتلاف إلى شركة مساهمة عامة مدرجة بسوق الأسهم تقدم خدمات التأمين الصحي التعاوني.
وقامت بوبا العربية في عام 2008 بطرح 40% من أسهمها للاكتتاب العام، ومثلت عملية اللاكتتاب في أسهم بوبا العربية أفضل عملية طرح لأسهم شركات التأمين في المملكة العربية السعودية، حيث تم تغطية الاكتتاب بنسبة 900%. ومثل هذا النجاح امتداداً لنجاحات بوبا العربية واسمها المرموق كأفضل مقدمي الرعاية الصحية المتميزة، والخدمات المتوافقة مع أعلى المعايير العالمية، الأمر الذي كفل لها الفوز بالعديد من الجوائز وشهادات التقدير.
بوبا الشركات
تم تصميم برنامج بوبا الشركات وفقاً لمعايير و قوانين مجلس الضمان الصحي التعاوني و مصمم لإتاحة مجال كبير من الخيارات لتوفير أفضل مستويات التغطية. يبداء الحد الأقصى للتغطية من مبلغ 500,000 ريال سعودي مع وجود عدد كبير من المستشفيات و المستوصفات التي يمكن العلاج فيها. يتضمن التأمين العيادات الداخلية و الخارجية مع الإسعاف المحلي للحالات الطارئة. بوبا الشركات تتضمن أربع فئات: الذهبية، الفضية، البرونزية، الزرقاء
بوبا بزنس
برنامج بوبا بزنس من أهم البرامج المقدمة من بوبا العربية للشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة العاملة في السوق السعودي. التأمينات المتوفرة تندرج ما بين مبلغ 600,000 إلى 250,000 ريال سعودي مع وجود عدد كبير من المستشفيات و المستوصفات التي يمكن العلاج فيها, متضمنة التأمين للعيادات الداخلية و الخارجية مع الإسعاف المحلي للحالات الطارئة. برنامج بوبا بزنس يتضمن سبعة فئات الماسية، الذهبية، الفضية، البرونزية، الزرقاء, البيضاء و الخضراء بمميزات متغيرة وشاملة لتتناسب مع إحتياجات عملائها مهما إختلفت إحتياجاتهم
بوبا العائلة
يقدم التأمين لك و لعائلتك. تختلف هذه المزايا بإختلاف مستوى التغطية، والحد الأعلى للتغطية و شبكة مزودي الخدمة. الحد الأقصى لمستويات التغطية المتاحة ما بين 250,000 و 75,000 ريال سعودي مع توفير عدد كبير من مزودي الخدمة. يتم تغطية العيادات الداخلية و الخارجية، بما في ذلك الإسعاف المحلي لحالات الطوارئ. بوبا العائلة يوفر أربع فئات: الذهبية, الفضية, البرونزية, الزرقا
كما تقدم شركة بوبا برنامج العمالة المنزلية لتلبية احتياجات تأمين القائمين على المنزل مثل الخادمات، السائقين، الطهاة، عمال الحدائق. الحد الأقصى للتغطية هو 500,000 ريال سعودي للفئتين البيضاء والبرونزية. الفئة البيضاء يبدأ قسطها السنوي من 850 ريال سعودي أما الفئة البرونزية فيبلغ 1700 ريال سعودي. برنامج بوبا العمالة المنزلية يتضمن فئتين البرونزية و البيضاء
الأرباح
حققت بوبا العربية أرباحاً قياسية خلال النصف الأول لعام 2016 بلغت قبل الزكاة 176.9 مليون ريال خلال الفترة المنتهية في 30 يونيو 2016 بزيادة بنسبة 18% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي، مما يُعّد إنجازاً مهماً لشركة بوبا العربية التي تتصدر قطاع التأمين الصحي في المملكة منذ عام 2014.
وأرجع طل هشام ناظر الرئيس التنفيذي لشركة بوبا العربية للتأمين التعاوني، النتائج المالية المتميّزة التي حققتها بوبا العربية خلال النصف الأول لعام 2016 إلى نمو الأعمال في الربع الأول والربع الثاني من العام الحالي والنصف الثاني من عام 2015، الذي أدى إلى ارتفاع صافي الأقساط المكتسبة، إضافة إلى تحسن معدل الخسارة بنسبة 83.2% للستة أشهر الأولى من عام 2016 مقابل 82.8% لنفس الفترة من العام الماضي.
وقال ناظر، إن بوبا العربية حققت نمواً ملحوظاً في ارتفاع الفائض من عمليات التأمين لفترة الستة أشهر من عام 2016؛ حيث بلغ مجمل الأقساط المكتتبة (GWP) مبلغ 302.928 ألف ريال بزيادة بنسبة 8%، وكذلك تحسنت نتائج صافي الاكتتاب خلال فترة الستة أشهر بمبلغ 85.929 ألف ريال بزيادة بنسبة 16% عن الفترة المماثلة من العام الماضي، إلى جانب ارتفاع أرباح استثمارات حملة الوثائق بمبلغ 18.983 ألف ريال لفترة الستة أشهر مسجلةً ارتفاعاً بنسبة 156% مقارنة بالفترة المماثلة من العام الماضي. فيما انخفضت أرباح الربع الثاني لعام 2016 مقارنة مع الربع المماثل من العام الماضي، بسبب ارتفاع مصروف مخصص الديون المشكوك في تحصيلها، وزيادة المصاريف العمومية والإدارية لمساندة نمو الأعمال.
التعاونية للتأمين
القيمة السوقية :2.35 مليار دولار
الدولة : السعودية
شركة التعاونية للتأمين هي شركة مساهمة سعودية، تأسست في التاسع من يناير عام 1985، برأس مال نصف مليار ريال سعودي، وتعد المؤسسة العامة للتقاعد أحد المساهمين الرئيسيين للشركة إذ تبلغ نسبة تملكها 23.70%، أما المؤسسة العامة للتامينات الاجتماعية فتملك 22.80%، ويتركز نشاط الشركة في مزوالة أعمال التأمين التعاوني وكل ما يتعلق بهذه الأعمال من توكيلات وإعادة التأمين، ويتمثل النشاط الرئيس للشركة في تقديم خدمات تأمين السيارات، التأمين البحري، تأمين الحريق، التأمين الطبي، التأمين الهندسي، تأمين الطيران، وتأمين التكافل والحوادث المتنو
التأمين الذكي
طرحت شركة التعاونية للتأمين مؤخراً مفهوم التأمين الذكي لأول مرة في المملكة في إطار خطواتها الرائدة للتحول الكامل نحو إنجاز كافة العمليات والخدمات التأمينية باستخدام أنظمة المعلومات ووسائل التكنولوجيا الحديثة ولتواكب تطلعات عملاء التأمين في الحصول على منظومة إلكترونية متكاملة من خدمات التأمين بمفهومه الشامل متعدد التطبيقات وبشكلٍ يختصر جهد ووقت المستهلك لإنجاز المعاملات ويسهل في الوقت نفسه على المستفيدين الحصول على الخدمة في أي وقت ومن أي مكان.
وتدرس الشركة حالياً عدة آليات لوضع مفهوم التأمين الذكي موضع التنفيذ من خلال نوافذ وتطبيقات إلكترونية متعددة تتيح إمكانية الحصول على المزيد من الخدمات الإلكترونية، الأمر الذي يشكل نقلة نوعية وتحولاً جذرياً في إدارة عمليات التأمين خلال السنوات القادمة.
ويأتي هذا المفهوم الجديد تجسيداً للخبرات الكبيرة التي تتمتع بها التعاونية في مجال إنشاء وتطوير أنظمة معلوماتية تأمينية متخصصة والتي بدأتها الشركة منذ عام 1993 بإنشاء أول نظام معلوماتي متخصص في التأمين أطلقت عليه نظام “الإيدج”.
وفي خطوة هي الأولى لدعم هذا المفهوم أطلقت التعاونية منصتها الإلكترونية التفاعلية الجديدة باللغتين العربية والانجليزية وتضم المنصة الجديدة “متجر التعاونية” الإلكتروني؛ الذي يعد الأول من نوعه في المملكة ويتيح للعملاء شراء برامج التأمين بما فيها برنامج “التأمين الشامل” الذي يتم تنفيذ إجراءات بيعه بالكامل إلكترونياً لأول مرة وذلك باتباع خطوات سريعة تقود العميل للحصول على المنتج خلال دقائق معدودة، إضافةً إلى إمكانية المقارنة بين باقة منتجات الشركة لاختيار البرنامج التأميني الأنسب للعملاء، مع سرعة تنفيذ إجراءات شراء وثائق التأمين الأخرى التي تباع عبر هذا المتجر الإلكتروني الفريد مثل برنامج “سند” و”سند بلس” وتأمين السفر الدولي.
الأرباح
انخفضت أرباح “التعاونية للتأمين”، ، إلى 276.3 مليون ريال بنهاية النصف الاول 2016 بنسبة قدرها 6 %، مقارنة بارباح 292.4 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2015 ،
أرجعت الشركة سبب انخفاض الارباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق إلى إنخفاض في صافي أرباح استثمارات حملة الوثائق بنسبة 45.60% وانخفاض في صافي أرباح استثمارات أموال المساهمين بنسبة 63.27% نتيجة تسجيل أعباء إنخفاض في قيمة الاستثمارات بإجمالي مبلغ 72.07 مليون خلال الربع الأول من العام 2016 ، و قابل ذلك ارتفاع في نتائج العمليات التشغيلية بنسبة 78.31% وذلك بفضل نمو الأعمال و ارتفاع إيرادات عمليات التأمين بنسبة 26.90%
بينما ارجعت الشركة سبب ارتفاع الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى إرتفاع فائض عمليات التأمين بنسبة 96.35% وذلك بفضل نمو الأعمال وإرتفاع إيرادات عمليات التأمين بنسبة 27.96%
وقد عزت الشركة سبب ارتفاع الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى إرتفاع في نتائج العمليات التشغيلية بنسبة 62.64% وذلك بفضل نمو الأعمال و الإرتفاع في إيرادات عمليات التأمين بنسبة 6.51%. كما حققت إستثمارات حملة الوثائق و إستثمارات أموال المساهمين أرباح بلغت على التوالي 67.24 مليون ريال و 45.03 مليون ريال مقابل خسائر في الربع السابق بلغت على التوالي 25.99 مليون ريال و 108 ألف ريال نتيجة تسجيل أعباء إنخفاض في قيمة الإستثمارات بإجمالي مبلغ 72.07 مليون ريال في الربع السابق.
القطرية العامة
القيمة السوقية : 1.087 مليار دولار
الدولة : قطر
تأسست الشركة القطرية العامة للتأمين وإعادة التأمين كشركة مساهمة عام 1979 وهي مجموعة متنوعة تتكون من عدة شركات تعد رائدة في الأسواق التي تعمل فيها ويقع مقرها الرئيسي في دولة قطر ولديها شركات زميلة على امتداد منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.وتعمل المجموعة على امتداد العديد من القطاعات الاقتصادية وتركز أعمالها بشكل أساسي على قطاع التأمين والقطاع العقاري.
الأهداف الاستراتيجية
وقال سعادة الشيخ ناصر بن علي بن سعود آل ثاني رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب إن عام 2015 كان من الأعوام المهمة بالنسبة لمجموعتنا، حيث أعطانا دفعة قوية نحو الأمام في مسيرتنا نحو أهدافنا الاستراتيجية ورؤيتنا الشاملة”.
وأضاف قائلاً “قد كان أداؤنا إيجابياً والإنجازات التي حققناها لا يمكن إلا أن نعزوها إلى مجموعة لها حضورها المهم في السوق وإلى ريادتها في قطاعاتها المختلفة. وفي الوقت الذي نمضي فيه قدماً نحو الأمام، فإننا سوف نستمر على نفس دربنا الاستراتيجي للنمو، متسلحين بقدرتنا على تلبية احتياجات النمو السكاني وفي دعم رؤية قطر 2030.
وبخصوص الأداء المتميز لأعمال المجموعة خلال العام الماضي، حققت الشركة صافي ربح بلغ 926 مليون ريال في سنة 2015 وحافظت على الحصة السوقية في سوق التأمين القطري الذي يتسم بمستوى مرتفع من التنافسية. ورغم تراجع أداء أسواق الأسهم الإقليمية والذي يرجع بشكل رئيسي لانخفاض أسعار النفط، إلا أن المجموعة نجحت بشكل عام في تحقيق إيرادات استثمارية بلغت 231 مليون ريال للسنة.
كما لعبت الاستراتيجية العقارية للمجموعة دوراً محورياً في أدائها الاستثماري وكذلك في تعزيز سيولتها عموماً. وجاء الاستحواذ على شركة “الشرقيون للمشاريع” خلال السنة ليمثل نقلة نوعية باتجاه تنمية المحفظة العقارية التي تملكها المجموعة.
وشهدت أيضاً زيادة في إجمالي الموجودات حيث بلغ 9.4 مليار ريال، وهو ما يمثل ارتفاعاً بواقع 10% عن السنة السابقة. وارتفع كذلك إجمالي حقوق الملكية بواقع 11% عن السنة السابقة ليبلغ 6.3 مليار ريال.
ورغم الزيادة في حقوق الملكية، فإن معدل الدين إلى حقوق الملكية بقي ثابتاً عند 50%، هذا في الوقت الذي ارتفع فيه العائد على السهم من 11.56 ريال إلى 11.64 ريال. كماأن التزام المجموعة بالمحافظة على قاعدة متينة لرأس المال وتقيدها بمعايير السيولة المحلية والدولية أدى للسماح لها مجدداً بالمحافظة على تصنيف القوة الائتمانية الخاص بها عند (A-) (أي ممتاز) من وكالة التصنيف إيه. إم. بيست (A.M. Best).
ميدغلف للتأمين
القيمة السوقية : 488 مليون دولار
الدولة : السعودية
شركة سعودية مساهمة تعمل في مجال التأمين التعاوني في المملكة العربية السعودية ، بدأت في لبنان عام 1980 ثم دخلت المملكة العربية السعودية و حققت نجاحا كبيرا ثم بعد ذلك دولة البحرين و عدة دول أخرى .
تمتلك خبرة واسعة في مجال التأمين و إعادة التأمين لمجالات مختلفة ، تأسست برأس مال مدفوع 800 مليون ريال سعودي ، تخدم أكثر من مليون عميل في جميع أنحاء المملكة ، و تمتلك فريق عمل مدرب و مؤهل و تعمل بأحدث تكنولوجيا و طرق مهنية لتقدم لعملائها أفضل الحلول في المجال التأميني ، و يعمل هذا الفريق دائما على تطوير السياسات و المنتجات التأمينية الجديدة لتناسب الإحتياجات المتغيرة للعملاء .
و تقدم الشركة مجموعة من الخدمات التأمينية الواسعة تشمل : تأمين السرقة و السفر و المركبات و الطيران و النقل الجوي و مسئولية أصحاب الأعمال و المشاريع الهندسية و خيانة الأمانة من الموظفين و التأمين الصحي الجماعي و التأمين الصحي الفردي و تأمين الحياة للمجموعات و تأمين الأموال و تأمين ضد الحوادث الشخصية و تأمين المسئولية المهنية و تأمين الشحن البحري و صناعة السفن و تأمين الممتلكات و الأخطاء الطبية .
و تمتلك الشركة فروعا في الرياض و جدة و الجبيل و الخبر ، و مجموعة نقاط بيع في كل منطقة من المنطقة الوسطى و المنطقة الشرقية و المنطقة الغربية و المنطقة الشمالية و المنطقة الجنوبية .
الأرباح
وانخفضت خسائر شركة المتوسط والخليج للتأمين وإعادة التأمين التعاوني ” ميد غلف” ، إلى 10.6 مليون ريال بنهاية النصف الاول 2016، مقارنة بخسائر 190.8 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2015
عزت الشركة سبب انخفاض الخسائر خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق إلى انخفاض صافي المطالبات المتكبدة بنسبة 21.2% وذلك نتيجة انخفاض صافي مخصصات المطالبات. يعود سبب أرباح استثمارات أموال المساهمين خلال الفترة الحالية مقارنة مع خسارة خلال الفترة المماثلة من العام السابق الى ارتفاع الأرباح المحققة من بيع استثمارات متاحة للبيع.
كما ارجعت الشركة سبب انخفاض الخسائر خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى إنخفاض صافي المطالبات المتكبدة بنسبة 26.8% و انخفاض تكاليف اكتتاب وثائق التأمين بنسبة 39%. يعود سبب إرتفاع أرباح استثمارات أموال المساهمين خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى ارتفاع الأرباح المحققة من بيع استثمارات متاحة للبيع.
مجموعة الخليج للتأمين
القيمة السوقية : 470 مليون دولار
الدولة : الكويت
لمدة 54 عاماً شكلت الخليج للتأمين جزءً أساسياً من حياة أهل الكويت ومجتمعها، وفي بداية عام 2012 كان القرار لجمع الشركات التابعة تحت راية واحدة وهوية تجارية موحدة وكان نتيجتها إطلاق مجموعة الخليج للتأمين (GIG). المجموعة تعتبر من أكبر مجموعات التأمين والأكثر تنوعاً في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا، مع وضع قوي في أسواق مختلفة مثل الكويت والأردن والبحرين ومصر. وعلاوة على ذلك، فإن لديها أعمال في سوريا والعراق والمملكة العربية السعودية والجزائر والإمارات العربية المتحدة.
تصنيفات ائتمانية
منحت وكالة موديز للتصنيف الائتماني، تصنيف القوة المالية للتأمين لمجموعة الخليج للتأمين، درجة «A3»، مع نظرة مستقبلية مستقرة.وتعكس تصنيفات «موديز» للقوة المالية للتأمين الممنوحة لشركة الخليج للتأمين وإعادة التأمين GIRI، وهي شركة التأمين الرئيسية التابعة للمجموعة ومقرها الكويت، حيث تساهم بنسبة 46% و38% على التوالي من إجمالي أقساط التأمين والأصول، وتتمتع بوضع قوي في السوق المحلي، بحصة سوقية رائدة تصل إلى 27% في قطاع التأمين.
وتابعت «موديز»: تقابل هذه الإيجابيات الاستثمارات في الأسهم والصناديق وسندات الدين غير الاستثمارية، مما يزيد نسبة انكشاف حقوق المساهمين على الأصول عالية المخاطر إلى 120.3%.
ورفعت وكالة إيه إم بست لخدمات التصنيف الائتماني التصنيف الخاص بمجموعة الخليج للتأمين إلى مستوى A ممتاز مع نظرة مستقبلية مستقرة.يعكس رفع التصنيف الائتماني لمجموعة الخليج للتأمين المستوى القوي لكفاءة رأس المال المتعلق بالمخاطر، مكانة الأعمال الإقليمية الممتازة للمجموعة والربحية القوية المستمرة للمجموعة وأخيراً إدارة المخاطر المتطورة.
قامت وكالة التصنيف بمراجعة النظرة المستقبلية لمجموعة الخليج للتأمين من نظرة إيجابية إلى نظرة مستقرة، وذلك بعد رفع التصنيف الائتماني للمجموعة من «-A» ممتاز إلى «A» ممتاز، إشارة لاستقرار الوضع المالي للمجموعة وكذلك استقرار وضعها بالأسواق التي تعمل بها.
وقالت الوكالة إن مجموعة الخليج للتأمين شهدت تحسناً تدريجياً في معدل كفاءة رأس المال المتعلق بالمخاطر في السنوات الأخيرة، وتتوقع الوكالة أن يستمر هذا المعدل داعماً للتصنيف وكذلك للحفاظ على معدل كاف لنمو المجموعة المتوقع خلال الأعوام القادمة.
وقد أوضحت الوكالة ان مجموعة الخليج للتأمين قد حققت رقما قياسيا في الحفاظ على قوة أعمالها التشغيلية، والحفاظ على متوسط معدل خسارة إجمالي أقل من %90 خلال الأعوام الخمسة السابقة، والذي تكمله نتائج الاستثمار المستقرة.
استحواذ
وأعلنت مجموعة الخليج للتأمين، استحواذها على 90% من شركة “تورينس سيكورتا” التركية للتأمينات العامة.وقال خالد سعود الحسن، إن انضمام “تورينس سيكورتا” لمجموعة الخليج للتأمين، يتماشى مع استراتيجية التوسع الإقليمي لدينا، ما يمهد لتوسيع نطاق خدمات المجموعة لعملائها والمستثمرين الكويتيين”.
وأنشئت “تورينس سيكورتا” عام 2013، وهي شركة تركية مختصة بالتأمينات العامة، إذ تقدم الحلول التأمينية للأفراد والشركات، إضافة إلى التغطيات التأمينية للحوادث الشخصية، وتأمين السفر، والتأمين ضد الحريق والحوادث العامة، والتأمين البحري والطيران، وتأمين السيارات، إلى جانب البنية التحتية المتطورة لتكنولوجيا المعلومات، التي تقدم خدمة فعالة لعملائها.
الأرباح
أعلنت مجموعة الخليج للتأمين تحقيق أرباح صافية بلغت 7.1 مليون دينار نحو (23.6 مليون دولار أمريكي) في النصف الاول من العام الحالي بربحية 39.83 فلس للسهم مقارنة ب7.5 مليون دينار (24.8 مليون دولار) في الفترة ذاتها العام الماضي. حققت المجموعة ارباحا صافية بلغت 3.8 مليون في الربع الثاني من العام الحالي ما يمثل نموا نسبته 2.3 في المئة مقارنة بصافي ربح قدره 3.7 مليون في الربع الثاني من عام 2015.
بلغ صافي ايرادات الاكتتاب 8.7 مليون دينار بزيادة قدرها 2.2 مليون دينار بنسبة 24.9 في المئة مقارنة مع الفترة ذاتها من العام الماضي .وارتفعت حقوق المساهمين لتصل الى 86.4 مليون في يونيو الماضي بزيادة قدرها 1.8 مليون بنسبة 2.1 في المئة مقارنة مع الفترة ذاتها من العام الماضي فيما بلغت القيمة الدفترية للسهم في نهاية النصف الاول من العام الحالي 484 فلس مقارنة ب472 فلس في 30 يونيو 2015.
الأهلية للتأمين
القيمة السوقية :344 مليون دولار
الدولة : الكويت
تعتبر الشركة الأهلية للتأمين هي ثاني شركة تأمين وطنية بدولة الكويت من حيث المنشأ وقد جاءت نشأة الشركة الأهلية للتأمين – كردة فعل للطفرة الاقتصادية التي شهدتها الكويت بعد اكتشاف النفط
أظهرت البيانات المالية للشركة الأهلية للتأمين تراجع أرباح الشركة بالربع الثاني من العام الجاري 6.8% مقارنة بأرباح الفترة المماثلة من عام 2015.
وبحسب البيانات المالية للشركةبلغت أرباح الربع الثاني 2.35 مليون دينار (7.77 مليون دولار)، مقابل أرباح بقيمة 2.52 مليون دينار (8.34 مليون دولار) للفترة ذاتها من العام الماضي.
وبلغت أرباح الشركة في النصف الأول من العام الجاري 5.72 مليون دينار، مقابل ربح قدره 5.93 مليون دينار لنفس الفترة من العام السابق، بانخفاض في الأرباح نسبته 3.5%.
وقالت الشركة إن تراجع أرباح الفترة يعود إلى زيادة في المصاريف التمويلية وإعادة تقييم موجودات مُتاحة للبيع.
كانت أرباح الشركة قد تراجعت 1.1% في الربع الأول من العام الجاري لتصل إلى 3.37 مليون دينار، مقابل أرباح بقيمة 3.41 مليون دينار لنفس الفترة من العام السابق.
الصقر للتأمين
القيمة السوقية : 285 مليون دولار
الدولة : الإمارات
أصبحت شركة التأمين المرموقة في سوق الإمارات العربية المتحدة، اصبحت اسما مرادفا للتميز من خلال تقديم أفضل معايير خدمة العملاء,أظهرت النتائج المالية للشركة ، تحولاً إيجابياً بنتائج الشركة خلال الربع الثاني من العام الجاري بعد تسجيل أرباح بنهايته مقارنة بخسائر الفترة المماثلة من عام 2015.
وبلغت أرباح الشركة في الربع الثاني من العام الجاري 16.74 مليون درهم (4.56 مليون دولار)، مقابل خسارة قيمتها 28.74 مليون درهم (7.83 مليون دولار) للفترة نفسها من عام 2015، وفقاً للبيانات المالية للشركة.
وبحسب النتائج، بلغت أرباح الشركة في النصف الأول من العام الجاري 34.42 مليون درهم، مقابل خسارة قيمتها 4.52 مليون درهم للفترة ذاتها من العام السابق.
وبلغ صافي أقساط التأمين للشركة في النصف الأول من 2016 نحو 128.86 مليون درهم، مقابل 136.01 مليون درهم للفترة نفسها من عام 2015، بانخفاض نسبته 5.3%.
كانت أرباح الشركة قد تراجعت في الربع الأول من العام الجاري 27% لتصل إلى 17.67 مليون درهم، مقابل ربح قيمته 24.22 مليون درهم لنفس الفترة من العام السابق.
العالمية للتأمين
القيمة السوقية :283 مليون دولار
الدولة : السعودية
إحدى مجموعات التأمين الرائدة في العالم، التي تكتتب أعمال التأمين في 130 بلد و تقدم خدماتها إلى ما يزيد عن 20 مليون عميل في جميع أنحاء العالم.و لقد حصلت المجموعة على تصنيف أئتماني ( A ثابت) من ستاندرد اند بورز و تصنيف أئتماني (ثابت) من أأم بست و تصنيف أئتماني ( + A 2) من مووديز مما يضمن قدرتها على تلبية متطلبات عملائها من الأمان المالي. تتواجد مكاتبها الأخرى في الشرق الأوسط في البحرين ودولة الإمارات العربية المتحدة وسلطنة عمان، ويدعمها المكتب الإقليمي من مقره في مدينة الانترنت في دبي.
وارتفعت أرباح الشركة ، إلى 24.6 مليون ريال بنهاية النصف الاول 2016، مقارنة بارباح 9.7 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2015 قالت الشركة ان سبب ارتفاع الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى ارتفاع صافي أقساط التأمين المكتسبة و انخفاض صافي المطالبات المتحملة و انخفاض المصاريف الإدارية و العمومية. في حين أثر انخفاض عمولات إعادة التأمين جزئيا على هذه النتائج.
كما أرجعت الشركة سبب ارتفاع الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى انخفاض صافي المطالبات المتحملة و انخفاض المصاريف الإدارية و العمومية و انخفاض تكاليف إكتتاب وثائق التأمين. في حين أثر انخفاض عمولات إعادة التأمين جزئيا على هذه النتائج.
الدوحة للتأمين
القيمة السوقية : 279 مليون دولار
الدولة : قطر
شركة مساهمة عامة تنشط في مجال التأمين واعادة التأمين باستثناء التأمين على الحياة …تأسست بموجب مرسوم اميري في العام 1999 من القرن الماضي وبدء التداول على اسهمها في سوق الدوحة للاوراق المالية مع انطلاق نشاطها التأميني في العام 1999 برأسمال 127 مليون ريال ليتضاعف الرقم الى 500 مليون ريال في نيسان ابريل من العام 2014 بعد إصدار الشركة لـ 24.26 مليون سهم جديد وذلك استجابة لتوسعات الشركة ومتطلبات مصرف قطر المركزي والذي استتبعه زيادة كبيرة في الاحتياطي القانوني ناهز 340 مليون ريال.
تراجعت أرباح الشركة بنهاية النصف الأول من العام الجاري بنسبة 55% إلى نحو 22 مليون ريال، نتيجة انخفاض أقساط التامين إلى 280 مليون ريال ، و انخفاض قيمة استثمارات مالية بأكثر من 26 مليون ريال، ما أدى إلى تراجع العائد على سهم الشركة إلى 42 درهما، في حين بقيت موجودات الشركة عند 1.560 مليون ريال، و المطلوبات عند 517 مليون ريال، مع استقرار حقوق المساهمين عند 1.048 مليون ريال.
أكبر 50 شركة بقطاع التأمين
| الترتيب | الشركة | القيمة السوقية ” بالمليون دولار “ | الدولة |
| 1 | قطر للتأمين | 5,710 | قطر |
| 2 | بوبا العربية | 2,596 | السعودية |
| 3 | التعاونية | 2,359 | السعودية |
| 4 | القطرية العامة للتأمين | 1,087 | قطر |
| 5 | ميد غلف | 488 | السعودية |
| 6 | مجموعة الخليج للتأمين | 470 | الكويت |
| 7 | الأهلية للتأمين | 344 | الكويت |
| 8 | الصقر للتأمين | 285 | الإمارات |
| 9 | العالمية للتأمين | 283 | السعودية |
| 10 | الدوحة للتأمين | 279 | قطر |
| 11 | الصقر للتأمين | 262 | السعودية |
| 12 | الوثبة للتأمين | 248 | الإمارات |
| 13 | الإمارات للتأمين | 245 | الإمارات |
| 14 | العين الأهلية للتأمين | 245 | الإمارات |
| 15 | الجزيرة تكافل تعاوني | 232 | السعودية |
| 16 | الإسلامية القطرية للتأمين | 231 | قطر |
| 17 | الراجحي للتأمين التعاوني | 230 | السعودية |
| 18 | أبوظبي الوطنية للتأمين | 225 | الإمارات |
| 19 | الإنماء طوكيو مارين | 202 | السعودية |
| 20 | ساب تكافل | 195 | السعودية |
| 21 | الكويت للتأمين | 179 | الكويت |
| 22 | عمان للتأمين | 176 | الإمارات |
| 23 | العربي للتأمين ( متلايف ) | 176 | السعودية |
| 24 | المتحدة للتأمين | 174 | السعودية |
| 25 | أكسا للتأمين | 167 | السعودية |
| 26 | سلامة | 163 | الإمارات |
| 27 | البحيرة للتأمين | 161 | الإمارات |
| 28 | مجموعة الخليج التكافلي | 158 | قطر |
| 29 | ولاء للتأمين | 156 | السعودية |
| 30 | الشارقة للتامين | 144 | الإمارات |
| 31 | السعودية لإعادة التأمين | 144 | السعودية |
| 32 | أليانز السعودي الفرنسي للتأمين التعاوني | 141 | السعودية |
| 33 | الأهلي للتكافل | 139 | السعودية |
| 34 | الظفرة للتأمين | 136 | الإمارات |
| 35 | الاتحاد للتأمين | 129 | الإمارات |
| 36 | سوليدرتي السعودية | 124 | السعودية |
| 37 | رأس الخيمة الوطنية للتأمين | 123 | الإمارات |
| 38 | أبوظبي الوطنية للتكافل | 117 | الإمارات |
| 39 | الدرع العربي | 116 | السعودية |
| 40 | بروج للتأمين التعاوني | 114 | السعودية |
| 41 | تكافل الإمارات | 112 | الإمارات |
| 42 | ظفار للتأمين | 105 | سلطنة عمان |
| 43 | اعادة للتأمين | 105 | الكويت |
| 44 | وقاية للتأمين | 103 | السعودية |
| 45 | العربية السعودية للتأمين التعاوني(سايكو) | 103 | السعودية |
| 46 | عناية السعودية للتأمين | 94 | السعودية |
| 47 | ايس للتأمين التعاوني | 91 | السعودية |
| 48 | الإتحاد التجاري للتأمين | 89 | السعودية |
| 49 | الاسكندنافية للتأمين | 84 | الإمارات |
| 50 | المجموعة المتحدة للتأمين التعاوني | 84 | السعودية |
أضف تعليق